銀發[2001]93號

中國人民銀行各分行、營業管理部，各國有獨資商業銀行、股份制商業銀行：

1997年以來，為了強化和改進現金管理，中國人民銀行采取有力措施，出臺了一系列加強現金管理的政策規定，對于防止和打擊利用現金從事違法犯罪活動起到了很好的作用。但近兩年來，隨著市場經濟體制改革的不斷深入，在現金管理方面又出現了一些新情況、新問題，特別是違規大額提取現金、可疑現金交易問題日益突出，在一定程度上影響到金融運行安全，加大了金融風險，已成為當前現金管理中的突出問題。為了進一步加強和改進現金管理，現將有關要求通知如下：

一、提高認識，轉變現金管理的重點。長期以來，我國現金管理的重點一直是合理控制現金投放，防止因現金過量投放引起短期物價上漲，但隨著市場經濟體制改革的不斷深化、結算工具的創新和結算手段的多元化，現金與通貨膨脹的相關性已大大降低。而利用現金進行違法犯罪的現象日益突出，并在全國引發一些惡性經濟案件。當前現金管理的重點，除繼續堅持合理控制現金投放外，更重要的是應當由以控制現金投放為主，逐步轉向以防范和打擊利用現金結算從事違法犯罪活動、防范和化解現金結算風險為主。

二、認真執行大額現金管理的有關規定。1997年，中國人民銀行相繼頒布了《關于大額現金支付管理的通知》和《大額現金支付登記備案規定》。實踐證明，上述規定是切實可行的。

對于保護國家、集體和個人的利益，有效防范大額現金結算風險，打擊經濟犯罪，起到了積極作用。但是，目前有些開戶銀行放松了大額現金管理，導致違規支取大額現金增多。現重申，各開戶銀行必須認真執行大額現金管理的有關規定，人民銀行各分支行要認真履行現金監管職責。

三、加大對“代幣券”的查處力度。“代幣券”是一種變相貨幣，是指由單位或個人印制、發售的具有一定面額、一定使用期限、可在一定范圍內代替人民幣在市場上流通使用的票券(包括卡)。人民銀行各分支行要嚴格執行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》和《現金管理暫行條例》的有關規定，加大查處力度。任何單位和個人不得印制、發售代幣票券，代替人民幣在市場上流通。各商業銀行不得為開戶單位辦理具有儲蓄性質的代幣券(卡)等。

四、人民銀行各分行、營業管理部和各商業銀行要在近期組織一次現金管理工作的檢查。檢查的重點是違規提取大額現金和可疑現金交易等問題。其組織方式及檢查范圍由人民銀行各分行、營業管理部和各商業銀行自行確定。對于檢查中發現的問題要及時處理，重大問題要及時上報。檢查報告務于5月底前書面報告中國人民銀行。

請人民銀行各分行、營業管理部將此通知轉發轄內各城市商業銀行、城鄉信用社。

中國人民銀行    

二○○一年四月十日